Эксперты назвали три ключевых шага для повышения финансовой эффективности в 2026 году

Конец календарного года — оптимальное время для структурной работы с инвестиционным портфелем, позволяющей заложить основу для достижения финансовых целей в новом году. Об этом заявил инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции» Станислав Клещев. Эксперт сформировал список приоритетных действий, которые стоит выполнить до 31 декабря, а также выделил перспективные направления для инвестирования в 2026 году.

Три полезных действия, которые инвестору стоит сделать в декабре:

1. Максимизировать выгоду от ИИС. Пополнение или открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) до конца года позволяет инвестору уже в начале 2026 года получить налоговый вычет. Это повышает общую доходность стратегии и является эффективным инструментом налогового планирования.

2. Провести аудит брокерского счета. Годовая ревизия портфеля включает анализ доходности активов, оценку налоговых обязательств (НДФЛ с реализованной прибыли) и фиксацию убытков для их переноса на будущие периоды. Это помогает оптимизировать налоговую нагрузку.

3. Определить инвестиционную стратегию на 2026 год. Её формирование зависит от личных финансовых целей, горизонта инвестирования и отношения к риску. Чёткий план дисциплинирует и позволяет принимать взвешенные решения, а не действовать на эмоциях.

Стратег ВТБ Мои Инвестиции выделяет несколько направлений, которые могут показать положительную динамику в следующем году:

- Долгосрочные облигации федерального займа (ОФЗ). Ожидаемое дальнейшее снижение ключевой ставки Банка России создает потенциал для роста котировок долгосрочных гособлигаций.

- Квазивалютные облигации. Эти бумаги, номинированные в иностранной валюте, но с выплатами в рублях. Они могут выступить в роли защитного актива на случай повышенной волатильности на валютном рынке.

- Акции компаний-экспортеров. Акции ряда сырьевых и экспортно-ориентированных компаний имеют потенциал роста как за счет возможного ослабления рубля, так и в связи с ожидаемым восстановлением фондового рынка.

«Декабрь — это не только время подведения итогов, но и лучший момент для старта в новом финансовом году с обновлённым и оптимизированным портфелем. Своевременное пополнение ИИС, ревизия активов и чёткий план — это три кита, на которых строится успешная инвестиционная стратегия частного лица», — прокомментировал Станислав Клещев, инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции».​​